DeepThoughtTG

• 14.01.18
• 00:30
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@KarstenS:
Ja das stimmt, da wird der Chargeback von der Bankaber ohne mit der Wimper zu zucken durchgewunken, weil den Ausfall eh der Händler zahlen muss + eine Gebühr für den Chargeback.
Und wie gesagt ist es viel einfacher, unauffälliger und ungefährlicher ein Skimming-Device an den Automaten zu kleben als den ganzen Tag Leuten ne Antenne an den Allerwertesten zu halten um bei jedem 20. oder so mal ne Karte zu erwischen, die nicht durch andere Karten/Perso/Münzen etc. abgeschirmt ist. Prinzipiell seh ich übrigens die Zukunft auch beim mobilePayment, insbesondere bei den Wearables.

• 13.01.18
• 23:06
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• -1

@KarstenS: Aber nicht der CVC.
Ich halte Angriffe auf NFC für relativ akademisch, weil es 1000 mal einfacher ist ganz klassisches Magstripe-Skimming am Geldautomaten zu machen als den Leuten mit einem Lesegerät am Arsch rumzufuchteln. Mit einer Kamera hat man da dann auch noch die PIN und mit Glück die CVC. Gleiches gilt für das Abreifen von Daten über Fake-Shops im Internet etc. pp.
Direkte Abbuchungen gehen nur über registrierte Terminals und für Beträge bis 25/50€ und nur wenn nur eine Karte im Geldbeutel ist, da ist man namentlich bekannt und hat am Ende nicht nur kein Geld sondern noch nen Arsch von Schulden durch die Chargeback Gebühren.
Und Relay Angriffe sind außerhalb vom Labor vollkommen unrealistisch weil schrecklich unpraktisch und auffällig.

• 13.01.18
• 22:52
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@Skystar: Die DKB hat eine Girocard (ehemals ec-Karte) mit Maestro Co-Badge. Die geht bei den Bürgerämtern

• 13.01.18
• 22:49
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@KarstenS: Samsung Pay kann beides. An alten Terminals / Terminals ohne freigeschaltetes NFC: MST (simulierter tokenisierter Magstripe), an neuen Terminals mit NFC: NFC